()注冊規(guī)劃師證怎么考多少錢
樹立風險防范意識 1.了解產(chǎn)品。消費者在購買產(chǎn)品時,應(yīng)仔細閱讀產(chǎn)品說明書、合同條款等信息,充分理解產(chǎn)品的各項要素,重點關(guān) 注產(chǎn)品期限、 投資方向或掛鉤標的、流動性、預(yù)期收益率、產(chǎn)品風險等。 2.了解自己及家庭。消費者在選購產(chǎn)品前,應(yīng)綜合權(quán)衡自己的財務(wù)狀況、風險偏好、風險承受能力和預(yù)期收入、流動性需求 等,不盲聽、盲信、盲從,不追逐"熱門"產(chǎn)品。在購買產(chǎn)品前,應(yīng)配合人員認真完成風險評估內(nèi)容,并綜合考慮評估 結(jié)果,產(chǎn)品特性和個人情況選擇產(chǎn)品。 3.確定選擇。消費者可以從購買行為中利益,同時也要為自己的購買行為負責,承擔相應(yīng)的風險.消費者要在充分理解 產(chǎn)品風險的前提下,在風險揭示書上對風險評估結(jié)果簽字確認并親筆抄錄:"本人已經(jīng)閱讀風險揭示,愿意承擔投資風險"。在 確定購買產(chǎn)品后,需簽署相關(guān)協(xié)議,一旦簽字認可,消費者即須根據(jù)合同內(nèi)容履行買者責任。 4.跟蹤變動。在產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi),消費者應(yīng)關(guān)注產(chǎn)品的投資運作與收益,通過致電或向消費者經(jīng)理了解等多 種相關(guān)的產(chǎn)品信息,以便能夠及時了解產(chǎn)品的收益、風險等狀況。 5.關(guān)注。產(chǎn)品到期后,消費者應(yīng)及時關(guān)注投資本金和收益是否按照合同約定返還至,以便能夠及時進行新的投 資。
據(jù)了解,報考人員通過規(guī)范的網(wǎng)絡(luò)課程培訓(xùn)及鑒定,可由權(quán)威認證的《上海交通*金融規(guī)劃師進修證書》 ,以及行業(yè)權(quán)威認證的《經(jīng)理人協(xié)會金融規(guī)劃師書》。證書實行統(tǒng)一編號,通用。 金融規(guī)劃師是行業(yè)資格認證序別,同時也是的認證,是我國由經(jīng)理人協(xié) 會頒發(fā)的規(guī)劃師書。目前,規(guī)劃師資格統(tǒng)一網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)已開始接受報名,此次報名工作由上海保保網(wǎng)絡(luò)科技有 限公司等三家機構(gòu)承擔。
我國實施金融師兩級認證制度,即金融師(AFP)和金融師(CFP)認證制度。AFP為CFP認證的階段,申請 人在取得AFP認證之后才能參加CFP和認證。對于、、財富等金融行業(yè)的從業(yè)人員來說,CFP認證將以更加深入 的課程您在金融行業(yè)發(fā)展的職業(yè)需要。 ()注冊規(guī)劃師證怎么考多少錢
AFP(Advanced Financial Planner)金融師是金融領(lǐng)域的職稱之一,是認可的人才的代表。報 考AFP金融師需要以下條件: 1.要求:本科及以上,金融、會計、經(jīng)濟學(xué)等相關(guān)專業(yè),或其他專業(yè)者需要具有一定的金融、經(jīng)濟、、法 律等方面的知識。 2.工作:擁有2年以上與金融投資相關(guān)的工作。其中,大專需至少擁有6年的從業(yè),中專或中技需至少擁有 8年的從業(yè)。 3.學(xué)習培訓(xùn):需要參加金融相關(guān)的培訓(xùn)和,通過并AFP證書。 4.英語水平:需要具備一定的英語聽說讀寫能力,因為AFP內(nèi)容包含英文試題。 5.申請條件:報名時需要年滿23周歲,無犯罪記錄,并提供相關(guān)的、工作證明及推薦信等材料。
()注冊規(guī)劃師證怎么考多少錢, 家庭小知識:家庭相關(guān)書籍 現(xiàn)在,每個家庭都知曉的重要性,也對此很,看很多關(guān)于家庭方面的書籍,也要關(guān)注時下財經(jīng)新聞。不斷積累金融 知識。但是還需理論結(jié)合實際,活學(xué)活用。將書本知識運用到實踐中,也就是參與家庭及資產(chǎn)投資中,在失敗的經(jīng) 驗中總結(jié)出適合自己家庭的、投資策略及投資。同時,在投資策略和投資的選擇上也要比較靈活,根據(jù)金融市 場情況,時時進行合理,固守自封要不得。另外,那些家庭定律不可照搬,甚至硬套,也需要"活學(xué)活用",根據(jù)家庭 財務(wù)實際狀況進行合理地配置。
