理財規劃師三級

1.理財規劃概念
理財規劃（Financial Planning），是指運用科學的方法和特定的程序為客戶制定切合實際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財務方案，它主要包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃。
理財規劃的目的在于能夠使客戶不斷提高生活品質，即使到年老體弱或收入銳減的時候，也能保持自己所設定的生活水平。理財規劃的目標有兩個層次:財務安全和財務自由。理財規劃是一個評估個人或家庭各方面財務需求的綜合過程，它是由專業理財人員通過明確客戶理財目標，分析客戶的生活、財務現狀，從而幫助客戶制定出可行的理財方案的一種綜合性金融服務。
2.頒發證書
理財規劃師為*二級，助理理財規劃師為*三級。鑒定合格者，核發*勞動和社會保障部驗印的《*人民共和國證書》。證書*通用、上網可查、終身有效；它是勞動者求職、任職的資格憑證，是用人單位招聘、錄用勞動者的主要依據。 通過自力教育培訓，為參加理財規劃師認證考試準備；資格認證考試合格后，可通過鑒定獲取《*理財規劃師》認證證書；
3.職業前景
通過考試后，理財規劃師可以從事三方面的工作:
一是在金融機構、理財咨詢相關機構中從事理財服務；
二是開設專業的第三方理財公司；
三是成為專業的理財師培訓人員。