理財規劃(Financial Planning)是指運用科學的方法和特定的程序為客戶制定切合實際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財務方案，它主要包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃。 理財規劃的目的在于能夠使客戶不斷提高生活品質，即使到年老體弱或收入銳減的時候，也能保持自己所設定的生活水平。理財規劃的目標有兩個層次:財務安全和財務自由。理財規劃是一個評估個人或家庭各方面財務需求的綜合過程，它是由專業理財人員通過明確客戶理財目標，分析客戶的生活、財務現狀，從而幫助客戶制定出可行的理財方案的一種綜合性金融服務。 隨著過去近30年*經濟的快速發展，中產階級和豪富階層正在迅速形成，并有相當一部分從激進投資和財富快速積累階段逐步向穩健保守投資、財務安全和綜合理財方向發展，因而對能夠提供客觀、全面理財服務的理財師的要求迅猛增長。麥肯錫的一項調查資料表明，2006年*的個人理財市場將增長到570億美元，專業理財將成為我國*發展潛力的金融業務之一。與理財服務需求不斷看漲形成反差，我國理財規劃師數量明顯不足。我國國內理財市場規模遠遠超過1000億元人民幣，一個成熟的理財市場，至少要達到每三個家庭中就擁有一個專業的理財師，這么計算，*理財規劃師職業有20萬人的缺口，僅北京市就有3萬人以上的缺口。在*，只有不到10%的消費者的財富得到了專業管理，而在美國這一比例為58%。 理財規劃師既可以服務于金融機構，如商業銀行、保險公司等，也可以獨立執業，以第三方的身份為客戶提供理財服務。1997年，美國理財師年薪的平均數是11萬美元，相當于大公司的中層經理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時。2001年，美國在包括總統等職位在內的&lduo;工作職位評鑒&rduo;排名中，理財師位列*。 那么這一新興職業的薪水如何呢？據了解，美國理財規劃師的平均年收入是11萬美元，香港理財規劃師去年*收入達200多萬港元，*理財規劃專家委員會秘書長劉彥斌認為，國內理財規劃師的年薪&lduo;應該在10萬到100萬元人民幣之間&rduo;。參考我國的宏觀經濟形勢，不難預見理財規劃師將成為繼律師、注冊會計師后，國內又一個具有廣闊發展前景的金領職業。 一、申報條件: ----助理理財規劃師（具備以下條件之一者） 　　（1）連續從事本職業工作滿6年。 　　（2）具有以高級技能為培養目標的技工學校、技師和職業本專業或相關專業畢業證書。 　　（3）具有本專業或相關專業的*專科及以上學歷證書。 　　（4）具有其他專業*專科及以上學歷證書，連續從事本職業工作1年以上。 　　（5）具有其他專業*專科及以上學歷證書，經本職業助理理財規劃師正規培訓達規定標準學時數，并取得結業證書。 ----理財規劃師（具備以下條件之一者） 　　（1）連續從事本職業工作滿13年。 　　（2）取得本職業助理理財規劃師證書后，連續從事本職業工作5年以上。 　　（3）取得本職業助理理財規劃師證書后，連續從事本職業工作4年以上，經本職業理財規劃師正規培訓達規定標準學時數，并取得結業證書。 　　（4）具有本專業或相關專業*本科學歷證書，連續從事本職業工作5年以上。 　　（5）具有本專業或相關專業*本科學歷證書，取得本職業助理理財規劃師證書后，連續從事本職業工作4年以上。 　　（6）具有本專業或相關專業*本科學歷證書，取得本職業助理理財規劃師證書后，連續從事本職業工作3年以上經本職業理財規劃師正規培訓達規定標準學時數，并取得結業證書。 　　（7）取得碩士研究生及以上學歷證書后，連續從事本職業工作2年以上。 ----一級高級理財規劃師（具備以下條件之一者） 　　（1）連續從事本職業工作滿19年。 　　（2）取得本職業理財規劃師證書后，連續從事本職業工作4年以上。 　　（3）取得本職業理財規劃師證書后，連續從事本職業工作3年以上，經本職業理財規劃師正規培訓達規定標準學時數，并取得結業證書。 二、收費標準:培訓費5600元/人，鑒定費、書費等其它費用不含在內。 三、鄭重承諾:學員在開班2天內如果對培訓的質量不滿意，我校將無條件退返學員所繳全部費用；學員在開班2-4天內如果對培訓的質量不滿意，我校將退返學員一半培訓費和其它相關費用。 四、培訓地點:吉林市、長春市 五、聯系方式: 吉林市       電話0432-     傳真0432- 長春市       電話0    傳真0 手  機        童老師 學校網址: 新大陸學習網； 吉林人力資源網

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