2009上半年*理財規劃師（ChFP）職業培訓認證
報名簡章

一、職業概況
隨著過去近30年*經濟的快速發展，中產階級和豪富階層正在迅速形成，并有相當一部分從激進投資和財富快速積累階段逐步向穩健保守投資、財務安全和綜合理財方向發展，因而對能夠提供客觀、全面理財服務的理財師的要求迅猛增長。麥肯錫的一項調查資料表明，2006年*的個人理財市場將增長到570億美元，專業理財將成為我國*發展潛力的金融業務之一。與理財服務需求不斷看漲形成反差，我國理財規劃師數量明顯不足。我國國內理財市場規模遠遠超過1000億元人民幣，一個成熟的理財市場，至少要達到每三個家庭中就擁有一個專業的理財師，這么計算，*理財規劃師職業有30萬人的缺口，僅福州市就有3萬人以上的缺口。在*，只有不到10%的消費者的財富得到了專業管理，而在美國這一比例為58%。
理財規劃師既可以服務于金融機構，如商業銀行、保險公司等，也可以獨立執業，以第三方的身份為客戶提供理財服務。1997年，美國理財師年薪的平均數是11萬美元，相當于大公司的中層經理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時。2001年，美國在包括總統等職位在內的“工作職位評鑒”排名中，理財師位列*。
那么這一新興職業的薪水如何呢？據了解，美國理財規劃師的平均年收入是11萬美元，香港理財規劃師去年*收入達200多萬港元，*理財規劃專家委員會秘書長劉彥斌認為，國內理財規劃師的年薪“應該在10萬到100萬元人民幣之間”。參考我國的宏觀經濟形勢，不難預見理財規劃師將成為繼律師、注冊會計師后，國內又一個具有廣闊發展前景的金領職業。
2006年7月，*勞動和社會保障部面向社會正式頒布了2006年新版《理財規劃師*職業標準》，這不僅意味著理財規劃師這個職業正式被納入*職業大典中，也意味著理財師這個職業有了*統一制定的從業標準。


二、職業定義
理財規劃（Financial Planning），是指運用科學的方法和特定的程序為客戶制定切合實際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財務方案，它主要包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃。
理財規劃的目的在于能夠使客戶不斷提高生活品質，即使到年老體弱或收入銳減的時候，也能保持自己所設定的生活水平。理財規劃的目標有兩個層次:財務安全和財務自由。理財規劃是一個評估個人或家庭各方面財務需求的綜合過程，它是由專業理財人員通過明確客戶理財目標，分析客戶的生活、財務現狀，從而幫助客戶制定出可行的理財方案的一種綜合性金融服務。
理財規劃師（Financial Planner）是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。按照*人民共和國勞動和社會保障部制定的《理財規劃師*職業標準》，理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。理財規劃要求提供全方位的服務，因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。
在理財規劃實際工作中，財務安全和財務自由目標在現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃八個具體規劃當中體現，集中表現為以下八個方面:
1.必要的資產流動性。個人持有現金主要是為了滿足日常開支需要、預防突發事件需要、投機性需要。個人要保證有足夠的資金來支付計劃中和計劃外的費用，所以理財規劃師在現金規劃中既要保證客戶資金的流動性，又要考慮現金的持有成本，通過現金規劃使短期需求可用手頭現金來滿足，預期的現金支出通過各種儲蓄活短期投資工具來滿足。
2.合理的消費支出。個人理財目標的首要目的并非個人價值*化，而是使個人財務狀況穩健合理。在實際生活中，減少個人開支有時比尋求高投資收益更容易達到理財目標。通過消費支出規劃，使個人消費支出合理,使家庭收支結構大體平衡。
3.實現教育期望。教育為人生之本，時代變遷，人們對受教育程度要求越來越高。再加上教育費用持續上升，教育開支的比重變得越來越大。客戶需要及早對教育費用進行規劃，通過合理的財務計劃，確保將來有能力合理支付自身及其子女的教育費用，充分達到個人（家庭）的教育期望。
4.完備的風險保障。在人的一生中，風險無處不在，理財規劃師通過風險管理與保險規劃做到適當的財務安排，將意外事件帶來的損失降到*限度，使客戶更好地規避風險，保障生活。
5.合理的納稅安排。納稅是每一個人的法定義務，但納稅人往往希望將自己的稅負減到最小。為達到這一目標，理財規劃師通過對納稅主體的經營、投資、理財等經濟活動的事先籌劃和安排，充分利用稅法提供的優惠和差別待遇，適當減少或延緩稅負支出。
6.積累財富。個人財富的增加可以通過減少支出相對實現，但個人財富的絕對增加最終要通過增加收入來實現。薪金類收入有限，投資則完全具有主動爭取更高收益的特質，個人財富的快速積累更主要靠投資實現。根據理財目標、個人可投資額以及風險承受能力，理財規劃師可以確定有效的投資方案，使投資帶給個人或家庭的收入越來越多，并逐步成為個人或家庭收入的主要來源最終達到財務自由的層次。
7.安享晚年。人到老年，其獲得收入的能力必然有所下降，所以有必要在青壯年時期進行財務規劃，達到晚年有一個“老有所養，老有所終，老有所樂”的尊嚴、自立的老年生活的目標。
8.合意的財產分配與傳承。財產分配與傳承是個人理財規劃中不可回避的部分，理財規劃師要盡量減少財產分配與傳承過程中發生的支出，協助客戶對財產進行合理分配，以滿足家庭成員在家庭發展的不同階段產生的各種需要；要選擇遺產管理工具和制定遺產分配方案，確保在客戶去世或喪失行為能力時能夠實現家庭財產的世代際相傳。

三、職業等級
職業工種 *五級 *四級 *三級 *二級 *一級
理財規劃師 　暫缺 暫缺 助理理財規劃師 理財規劃師 高級理財規劃師


四、報考條件
——*三級（具備以下條件之一者，在校生適用）
（1）連續從事本職業工作6年以上。
（2）具有以高級技能為培養目標的技工學校、技師和職業技術本專業或相關專業畢業證書。
（3）具有本專業或相關專業*專科及以上學歷證書。
（4）具有其他專業*專科及以上學歷證書，連續從事本職業工作1年以上。
（5）具有其他專業*專科及以上學歷證書，經本職業三級正規培訓達規定標準學時數，并取得結業證書。
——*二級（具備以下條件之一者）
（1）連續從事本職業工作13年以上。
（2）取得本職業三級證書后，連續從事本職業工作5年以上。
（3）取得本職業三級證書后，連續從事本職業工作4年以上，經本職業二級正規培訓達規定標準學時數，并取得結業證書。
（4）取得本專業或相關專業*本科學歷證書后，連續從事本職業工作5年以上。
（5）具有本專業或相關專業*本科學歷證書，取得本職業三級證書后，連續從事本職業工作4年以上。
（6）具有本專業或相關專業*本科學歷證書，取得本職業三級證書后，連續從事本職業工作3年以上，經本職業二級正規培訓達規定標準學時數，并取得結業證書。
（7）取得碩士研究生及以上學歷證書后，連續從事本職業工作2年以上。
——*一級（具備以下條件之一者）
（1）連續從事本職業工作19年以上。
（2）取得本職業二級證書后，連續從事本職業工作4年以上。
（3）取得本職業二級證書后，連續從事本職業工作3年以上，經本職業一級正規培訓達規定標準學時數，并取得結業證書。
相關專業是指:經濟學、管理學、法學。

五、報考對象
金融、保險、證券、投資、基金、會計、財管等相關行業從業人員，如銀行在職人員、證券分析人員、保險代理人，企業財會人員、金融資產評估人員、獨立理財規劃執業人員，以及從事或準備從事本職業的人員。

六、資格證書
考試合格者，將由*勞動和社會保障部頒發具有統一、*注冊編號的《*人民共和國理財規劃師證書》，證書*范圍通用，是從業人員晉升、加薪、求職，法律公證和境外就業、對外勞務合作人員辦理技能水平公證的有效證件。根據*人事部、勞動保障部的*規定，如具備相應條件，凡獲得師或高級師證書者，將享受工程師或高級工程師待遇。
考試未合格者，將由我中心報請省市勞動保障*頒發《職業培訓證書》，并可依此證書參加下一考次的補考或重考以及免費參加下一期的培訓。

七、考試方式
分理論知識考試和專業技能考核，二級還須進行綜合評審考試。理論知識考試采用閉卷筆試方式，專業技能考核采用閉卷模擬筆試方式，綜合評審考試采用案例分析考核方式。理論知識考試、專業技能考核、案例分析考核均實行百分制，成績皆達60分及以上者為合格。目前，只開考*三級和二級。

理財規劃師*統一考試方案
等級 科目 考試時間 鑒定內容 題型 題量 答題方式
理財規劃師

(*三級)
(*二級)
理論知識
（共125題） 08:30-10:00 職業道德 單選
多選 單選17題；多選8題；
共25題 答題卡
理論知識 單選
多選
判斷 單選60題；多選30題；判斷10題；
共100題
實操知識
（共100題） 10:30-12:30 專業能力 單選
案例選擇 單選50題；
多選50題
共100題 答題卡
綜合評審 14:00-15:30 案例分析 　 共三題 紙筆作答


八、考試時間
2009上半年*統考時間為5月16日，其中理論知識:上午8:30－10:00，專業能力:上午10:30－12:30，綜合評審:下午14:00-15:30。

九、培訓事宜
培訓時間為避免工學矛盾，一般安排在周末或晚上。受訓內容包含職業道德、經濟學、貨幣金融學、會計報表與財務分析、保險規劃、證券投資、稅收籌劃與社會保障、消費支出、法律法規等內容。課程編排與授課教師統一由*理財規劃師專業委員會秘書處制定和選派，師資團隊由北京專家和省級師資聯合組成。
2009上半年的*理財規劃師職業培訓和考前培訓工作分兩階段進行，*階段為網絡函授自主學習，第二階段為面授專項互動教學。另，在我中心學習的考生將統一由北京東方華爾贈送一年32學時的后續教育。

十、收費標準
*三級助理理財規劃師3080元，二級理財規劃師4330元（含考試鑒定費、報名費、教材資料費、職業培訓費）。
函授學習的考生也統一納入培訓計劃和考試安排，培訓費用減半收取。
在校*生報考*三級助理理財規劃師按照中心公布的“福建省*生職業能力培訓認證計劃”的收費標準執行。

十一、報名辦法
請攜帶兩寸黑白照片4張、一寸3張，身份證和學歷（學位）證原件和復印件各一份，以及相關工作年限證明（如需）并填寫《考試申報表》一式兩份報名。

十二、報名地點
福建考試培訓資訊網 福建省考試培訓服務中心 福州市前瞻職業培訓學校
地址:福州市福飛南路131號省府干訓中心綜合樓二層 郵編: